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ASTERIA Contrat d'assurance vie LE NOUVEAU CONCEPT DE GESTION
PRESENTATION DE CCR GESTION Filiale à 96,1 % de la Commerzbank, 2ème banque privée allemande et acteur significatif de la gestion de fonds avec plus de 80 milliards d'euros d'actifs gérés, la Caisse Centrale de Réescompte et ses filiales spécialisées de gestion connaissent une croissance particulièrement rapide de leurs encours en gestion auprès d'une clientèle d'investisseurs qualifiés. Avec 18 milliards d'euros d'actifs gérés ou conseillés, le Groupe CCR se place au tout premier plan des établissements spécialisés en gestion au niveau national. Le Groupe CCR conjugue l'utilisation de ses moyens internes avec les moyens mis à sa disposition par les Départements Centraux du Groupe Commerzbank (recherche économique, analyse financière, analyse des risques de crédit et de marché…) pour apprécier à tout moment les paramètres qui influencent les marchés financiers, afin d'optimiser la gestion et de limiter les risques en portefeuille. FITCH-AMR, filiale de l'agence internationale de notation FITCH, a attribué la note intrinsèque AM2- à CCR GESTION et CCR ACTIONS. La note attribuée aux deux sociétés de gestion traduit, dans l'échelle de Notation Intrinsèque de FITCH-AMR, un niveau de qualité élevé en termes de sécurité et de maîtrise des risques. IDYLIS CONSERVATEUR & RENDEMENT Les marchés boursiers offrent des performances de plus en plus contrastées entre les différents secteurs d'activité, thèmes d'investissement (valeurs cycliques, valeurs défensives, valeurs d'innovation…). Ces rotations traduisent souvent des modes boursières passagères, les marchés extrapolant des scénarios économiques en dépit de toutes valorisations raisonnables. La gestion d'Idylis Conservateur et Rendement répond à une demande de l'investisseur de bénéficier d'une performance régulière et protectrice. Idylis Conservateur et Rendement recherche ainsi de façon systématique à traquer les excès de marchés face aux fondamentaux pour délivrer cette performance. L'univers d'investissement d'Idylis Conservateur et Rendement est global, il s'exerce par l'intermédiaire d'OPCVM sur tout type d'instrument financier (gestion alternative, immobilier, actions, crédit,…) et sans limite géographique. Son allocation d'actif est libre et gérée dans une approche top down. L'allocation d'actifs pourra représenter 60 % maximum de valeurs en actions. Le contrôle du risque est permanent. EXPERTISE DE L'EQUIPE DE GESTION Idylis Conservateur et Rendement bénéficie de l'approche multi gestion, multi gérants du Groupe CCR. Cette approche se caractérise par l'expertise d'une équipe de professionnels du private banking et de la gestion alternative.
RÉCOMPENSES Le Groupe CCR est régulièrement primé par la presse spécialisée et les sociétés spécialisées dans l'évaluation des fonds. En 2003, il a reçu le prix de la meilleure gestion, toutes catégories confondues, lors de la première édition française des Lipper Fund Awards. Il a également été primé meilleur gestionnaire 2003 et 2004 dans la catégorie " obligations ". Il est le lauréat 2003, 2004 et 2005 du Trophée du Revenu " Meilleure gamme Actions Euro sur 3 ans " dans la catégorie des établissements spécialisés. Lauréat des éditions 1999 et 2001, il a obtenu en 2004 pour la deuxième année consécutive, le 2ème prix de la Corbeille Banques spécialisées décernés par le magazine Mieux Vivre Votre Argent. Il est le lauréat 2005 de la Corbeille Long Terme (performances sur 5 ans, tous établissements confondus). Il a reçu la Victoire La Tribune Standard & Poor's 2005 du meilleur promoteur à gamme spécialisée 5 ans pour la 2ème année consécutive.
PRESENTATION DE LOMBARD ODIER DARIER HENTSCH Fondée en 1796, Lombard Odier Darier Hentsch est la plus ancienne maison de banquiers privés suisses et l'une des plus importantes en Europe. Profondément attachée à son indépendance, gage de sa liberté de jugement, elle est toujours restée fidèle à sa vocation première qui est de préserver, faire fructifier et contribuer à transmettre les actifs qui lui sont confiés. Société de personnes, Lombard Odier Darier Hentsch est dirigée par un collège de 12 Associés-gérants, propriétaires solidairement et indéfiniment responsables. Ils représentent à ce jour jusqu'à la septième génération de banquiers à la tête de l'établissement et sont aussi bien impliqués dans la conduite stratégique que dans le service à la clientèle. Avec plus de 95 milliards d'euros d'encours gérés(1), Lombard Odier Darier Hentsch dispose d'un réseau de 21 implantations dans 15 pays à travers le monde et offre à sa clientèle privée et institutionnelle une large gamme de conseils en matière de gestion d'actifs, de produits financiers et de services spécialisés. IDYLIS OPPORTUNITE EUROPE Idylis Opportunités Europe vous permet de saisir les opportunités de marchés sur l'ensemble des classes d'actifs de cette zone d'investissement. Au cours des prochaines années, les marchés d'actions continueront de connaître des phases très variées de hausse, de baisse et de stagnation. Une gestion flexible et réactive : les supports disponibles dans le contrat ASTERIA permettront au gérant du mandat Idylis Opportunités Europe d'avoir accès à des gestions ayant démontré leur capacité à surperformer leurs indices dans toutes les configurations de marché. Une gestion multi-styles : quelles que soient les tendances des marchés, il y aura toujours des opportunités en Europe pour réaliser des profits, d'où l'importance d'être rigoureux dans la sélection des styles et de rester flexible dans leur allocation au sein d'un portefeuille. Un portefeuille diversifié mais de conviction : une moyenne de 15 OPCVM en portefeuille. Une allocation d'actifs qui pourra être totalement flexible entre supports taux et supports actions. EXPERTISE DE L'EQUIPE DE GESTION L'équipe de sélection de fonds de Lombard Odier Darier Hentsch compte 15 spécialistes qui travaillent uniquement sur l'analyse de fonds gérés partout dans le monde. Les analystes ont pour objectif de déterminer si les performances passées résultent de l'application rigoureuse du processus qui leur est présenté ou si elles relèvent d'une gestion plus subjective. Seule la capacité d'un gérant à répliquer ses performances dans un environnement de marché comparable à une allocation de styles d'être performante. Ansi,
la sélection de fonds recherche les gérants :
(1) au 31.12.2005
PRESENTATION D'IXIS PRIVATE CAPITAL MANAGEMENT IXIS PCM est détenue à 100 % par IXIS AM, filiale d'IXIS AM Group présente sur les principales places financières mondiales avec des implantations en Europe, aux Etats-Unis, en Asie/Pacifique et au Japon. Avec 409,7 milliards d'euros(1) d'actifs sous gestion au 30/06/2005 et plus de 2.200 collaborateurs à travers le monde, IXIS AM Group est un acteur de premier plan de la gestion d'actifs financiers et immobiliers. Il
se classe : - 18ème acteur mondial(2), IXIS Private Capital Management est le spécialiste de la multigestion du Groupe Caisse d'Epargne au service de ses partenaires, grands investisseurs et distributeurs. IXIS PCM met en oeuvre depuis plus de 6 ans un processus d'investissement fondé sur une approche active Core / Satellite qui combine la gestion indicielle, la gestion active multi-gestionnaires et multi-styles. IDYLIS OPPORTUNITÉS INTERNATIONALES : UN PROFIL ADAPTE A VOS BESOINS Idylis Opportunités Internationales permet de saisir les opportunités de marché sur l'ensemble des classes d'actifs et zones géographiques. La gestion flexible et réactive de l'allocation d'actifs a pour objectif d'accompagner le marché à la hausse et d'en atténuer la baisse : actions européennes, actions Etats-Unis, actions Asie (y compris Japon), pays émergents, obligations (européennes et internationales), produits monétaires, fonds alternatifs. Une gestion multi-styles générant de nombreusesopportunités : indiciel, value, croissance, petites capitalisations, secteurs... Un choix de conviction d'OPCVM représentatifs d'opportunités d'investissement : une moyenne de 15 OPCVM en portefeuille. Un processus d'investissement en architecture ouverte comportant au minimum 80% de fonds externes. Un contrôle des risques permanent. EXPERTISE DE L'EQUIPE DE GESTION Des gérants ayant près de 15 ans d'expérience en gestion diversifiée pour le compte de grands investisseurs privés ou institutionnels. Une équipe de gestion décisionnaire à toutes les étapes du processus de gestion (élaboration de la stratégie d'investissement, détermination de l'allocation d'actifs, sélection de fonds). Une complémentarité des compétences en multigestion traditionnelle, en gestion alternative et en sélection de titres vifs. Une équipe de 12 spécialistes de la gestion : 3 gérants, 3 analystes, 4 assistants de gestion et 2 middle officers.
RÉCOMPENSES La gamme IXIS AM est régulièrement récompensée par la presse financière et les sociétés spécialisées dans l'évaluation des fonds. Elle a reçu, par exemple, le Trophée Lipper Awards 2003 du meilleur fonds mixte flexible international et le Trophée Les Victoires des SICAV La Tribune 2004 du meilleur fonds mixte international prudent.
Source : (1) Chiffre consolidé IXIS AM Group au 31/03/2005. (2) Pensions & Investments, 5 septembre 2005, P&I/Watson Wyatt World 500 - Classement des 500 premières sociétés de gestion au monde en termes de volume d'actifs sous gestion, sur la base des encours au 31/12/2003 en USD. (3) Institutional Investor, novembre 2004, "The Euro 100", enquête auprès d'une centaine de banques, compagnies d'assurance, fonds de pension, société de gestion indépendantes et étrangères ayant des bureaux agréés en Europe, sur la base de leurs encours au 31/12/2003. (4) IPE, juillet/août 2004, étude menée auprès de 400 asset managers mondiaux agissant en Europe et sur la base des actifs sous gestion au 31/12/2003. Document non contractuel.
Société
holding européenne de participation, de services financiers et de
diffusion de produits d'assurances et d'investissements, l'Union Financière
George V collabore étroitement avec plus de 200 partenaires, Gestionnaires
de Fortune, Conseils en Gestion de Patrimoine et Conseillers Financiers,
exerçant en France, en Outre-Mer et à l'étranger. De plus, l'Union Financière George V apporte la caution de puissants groupes financiers. Le contrat ASTERIA, mis au point et proposé par l'Union Financière George V, est un contrat d'assurance-vie souscrit par l'Association Patrimoine Croissance Retraite (APCR) au profit de ses adhérents auprès de la société d'assurance Oradéa Vie. Contra collectif souscrit auprès de : Oradéa Vie Société
Anonyme d'assurance sur la vie et de capitalisation au capital de
8.199.856 EUR entièrement libéré. Union Financière George V Société
d'ingénierie financière et de courtage d'assurance et d'investissement
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